Si tienes problemas para gestionar tus finanzas, quizás debas buscar la ayuda de un asesor financiero. Un planificador financiero es cualquier experto capacitado, certificado y con licencia, quien brinda asesoramiento sobre cuestiones financieras como impuestos, seguros y administración de dinero.

Ten en cuenta que los asesores financieros pueden ser corredores de bolsa autorizados, agentes de seguros, agentes de bienes raíces, entre otros.

¿Qué hace un planificador financiero?

Los planificadores financieros son profesionales que se concentran en brindar asesoramiento financiero y/o de inversión, según su especialización y credenciales.

Algunas de las funciones más importantes que desempeña un planificador de finanzas son las siguientes:

Los planificadores financieros pueden brindarte asesoramiento profesional

Mucha gente que tiene problemas con el dinero, desconoce la forma correcta de gestionar sus finanzas. Suelen gastar dinero en cosas innecesarias, y a menudo se endeudan sin razón.

Un planificador financiero está totalmente capacitado para estructurar programas y estrategias financieras, destinadas a conseguir que sus clientes puedan alcanzar sus objetivos financieros. Básicamente les ayudan a mejorar sus finanzas.

Para ofrecer este tipo de conocimiento, los planificadores financieros deben llevar a cabo una formación rigurosa, la cual les permite obtener una certificación profesional.

Están obligados a velar por los mejores intereses de sus clientes

Otra de las funciones del planificador financiero es asegurarse de que sus clientes tomen las mejores decisiones financieras. Es por ello que siempre se recomienda buscar la asesoría de un profesional en la planificación de finanzas.

Todos ellos tienen en cuenta las circunstancias actuales de cada persona. Además, están completamente enfocados a proporcionar una asesoría financiera de calidad, acorde con las necesidades de los clientes, no importando lo fácil o complejo de los servicios que se les requieran.

Su rol va más allá de la planificación y gestión de finanzas

Si tienes problemas para gestionar eficazmente tus finanzas, es importante que te acerques a un planificador financiero. Este tipo de asesores se especializan en una gama de servicios de asesoría, entre los que destacan:

• Ofrecer servicios de gestión de deudas.
• Aclarar cualquier duda financiera.
• Brindar servicios de corretaje, ya sea en préstamos o bienes raíces.
• Ayudar con la planificación de la jubilación, y la planificación patrimonial.
• Planificar el pago de impuestos.
• Crear hojas de ruta para la gestión financiera.
• Gestionar la cartera de inversiones de los clientes.

¿Por qué necesitas un planificador financiero?

Un planificador financiero se dedica a generar riqueza para ti, tu familia, y tus negocios. Todos ellos tienen una comprensión adecuada del proceso, las oportunidades, así como las limitaciones.

Por lo tanto, te ayudan a seguir el camino correcto que te lleve a la consecución de tus objetivos. También te ayudan a definir tu situación financiera actual, permitiendo con ello crear un escenario patrimonial mucho más atractivo.

Además, los planificadores de finanzas son cruciales de cara a tu futuro, ya que te brindan apoyo entendiendo tus objetivos, y brindando al mismo tiempo, un asesoramiento respecto a la planificación e inversión financiera.

Todos ellos pueden elaborar un plan financiero perfectamente estructurado, considerando los riesgos para garantizar el máximo rendimiento en la gestión financiera.

En última instancia, el enfoque del asesor financiero es empoderar al cliente para que tenga una mejor calidad de vida.